Что произошло
Клиент заранее заказал выдачу крупной суммы через мобильное приложение банка. Пришли в отделение, взяли талон и подошли к окошку — сотрудница проверила паспорт и сообщила, что вызвала полицию, попросив ждать в зале.
Через примерно 30 минут приехал полицейский и передал бланк для подписи. По словам автора, рядом стоящие клиенты тоже по очереди подписывали такие же документы. Так банк формально снимает с себя ответственность за риск мошенничества, а полиция фиксирует, что клиентов предупредили.
- Банк может отказать в выдаче наличных, если у него возникнут подозрения.
- Если вы сообщаете, что снимаете деньги для покупки недвижимости или автомобиля, у вас могут запросить договор купли‑продажи и другие документы.
- Клиенту предлагают подписать уведомление о риске — это формальность, фиксирующая предупреждение.
Совет: уточняйте процедуру выдачи крупных сумм в вашем отделении заранее и готовьте необходимые документы, чтобы избежать задержек.
