Основное
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка РФ будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC), контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации и одновременно антиотмывочном регулировании крипторынка власти планируют принять к 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Почему это важно
FATF требует сопровождения переводов в криптовалютах информацией об отправителе и получателе. При непрохождении оценки в 2028 году Россия может быть включена в серые или черные списки организации, что усугубит отключение от мировой финансовой системы.
Идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов — устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Действующим клиентам при выходе на крипторынок потребуется «доидентификация» — собрать недостающие данные.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Обязательный контроль операций
Вводится система обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих уведомлению в Росфинмониторинг. Порог уведомления — от одного миллиона рублей; речь не о тотальном контроле, а о наиболее крупных транзакциях.
- обязательная идентификация клиентов (KYC);
- контроль и уведомление о крупных операциях (порог — от 1 млн руб.);
- применение travel rule — сопровождение переводов информацией об отправителе и получателе;
- право цифровых депозитариев и банков отказывать при подозрениях в отмывании средств или финансировании терроризма;
- интеграция цифровых депозитариев в систему «Знай своего клиента» Банка России и применение ограничительных мер к высокорисковым клиентам.
Travel rule и интеграция с Банком России
Правило сопровождения переводов (travel rule) предполагает, что цифровые депозитарии будут передавать сведения и об отправителе, и о получателе цифровой валюты и цифровых прав. Банк России планирует передавать цифровым депозитариям оценки юридических лиц через платформу «Знай своего клиента»; на основании этой информации депозитарии должны будут ограничивать операции с высокорисковыми клиентами.
Также прописано, что цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в договоре цифрового счета или в доступе к идентификатору при наличии подозрений в легализации доходов или финансировании терроризма.
Сроки и вступление в силу
Пакет требований, входящий в базовый законопроект, планируется принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия — у компаний нет длительного льготного периода и им рекомендуется готовиться уже сейчас.
Цель инициативы — не только привести регулирование в соответствие с международными стандартами, но и «декриминализировать» российский крипторынок через внедрение комплексной системы противодействия отмыванию.
