Банк России считает перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей одним из признаков возможного мошенничества.
Регулятор выделяет девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных.
Основные признаки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Также к признакам нетипичного поведения клиента относятся снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте; запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду); изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические факторы: изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
