Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширенный обмен данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами с карты на карту, которые сейчас не облагаются налогом, нередко фактически скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создается система регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать ЦБ данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На базе этих данных Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов гражданина и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Как следует из пояснений к инициативе, власти рассчитывают получить возможность точечно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до действий, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков планируется сделать ИНН. Это позволит государственным органам увязать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные места законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений и нарушения прав граждан.
